今年8月，湖北宜昌警方侦破一起虚拟货币洗钱案，累计洗钱数额达3亿元；山西晋城警方也在近期打掉一个利用虚拟货币USDT进行洗钱的帮助信息网络犯罪团伙，涉案金额达3.8亿余元。

事实上，虚拟货币因“匿名性”、“去中心”等特征被不法分子盯上许久，已经成为洗钱、黑客勒索、盗窃虚拟资产、网络欺诈等犯罪行为的媒介之一，这些恶行既威胁Web3区块链网络的安全，也将风险蔓延至传统互联网甚至现实世界。

欧科云链研究院统计数据显示，洗钱、诈骗、传销、赌博是2022年最常见的四种虚拟货币犯罪形式，其中54.72%的虚拟货币犯罪与洗钱相关，21.13%与诈骗相关。

法币世界，KYC是金融行业反洗钱的重要工具，但在区块链世界偏居一隅的“黑暗森林”里，光Know Your Customer已经不够了，Web3的安全专家们又提出了KYA和KYT两大解决方案。

什么是KYA和KYT？了解它们对普通人有用吗？

国内区块链数据安全领域头部企业欧科云链的专家解释，KYA（Know Your Address）即“了解你的地址”，而KYT（Know Your Transaction）是指“了解你的交易”，“各种开源区块链网络本质上其实是一个个交易账本，地址可以理解为账户，掌握了账户和交易记录的数据流向，将大大提升链上反洗钱的能力。”

对于普通网民来说，“掌握一些区块链常识和工具，将帮助个人识别用虚拟货币洗钱的套路。”

投资陷阱诱人当洗钱“帮凶”

一提到洗钱，你可能会将这一罪恶与电影里的黑帮分子、金三角的不法交易联系起来。然而，洗钱离普通人的世界一点也不遥远。

今年5月，湖北宜昌的罗女士通过某交友平台认识一名叫“林宇晨”的人，对方告诉她一个“财富密码”称，他所工作的某交易中心后台有漏洞，注册账户、用虚拟货币U币投资能赚快钱，但“林”自己不便操作，请罗女士代为打理。

如果你是豆瓣“你所遇到的‘杀猪盘’”小组的成员，你一定认为这是典型的“杀猪盘”交友骗局：“林宇晨”会让受害者先赚一些钱，再以“有内部消息”、“高投入、高回报”诱骗受害者借网贷投资，投入更多后，钱提不出了，平台打不开了，“林宇晨”也消失了，受害者最终意识到被骗了……

但罗女士的遭遇并没有完全按照上述“剧情”发展，因为“林宇晨”每次都会及时将U币转给她，让她帮忙“投资”，然后按照平台提示，将钱从银行柜台取出，再转入指定账户。